Exploration

Comprendre pour mieux décider.

Moments de vie et grandes thématiques du patrimoine suisse, pour éclairer vos décisions avant de passer à l'action.

Les décisions qui changent tout

Patrimoine

Transmettre ou hériter

La loi successorale suisse ne prend pas vos intentions comme référence. Elle applique ses règles, sauf si vous avez exprimé les vôtres à temps.

Immobilier

J'achète un logement

La banque dit oui. Ce n'est pas suffisant. Un achat immobilier engage votre prévoyance pour vingt ans. Voici les trois questions que personne ne vous posera chez le notaire.

Transitions

Je me sépare

Le partage du 2e pilier après un divorce est souvent la partie la moins bien expliquée. Pas parce que la loi est compliquée, mais parce que personne ne vous y prépare avant de signer.

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Comprendre

Les mécanismes expliqués

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Retraite

L'AVS : ce que votre rente vaut vraiment

La rente AVS est souvent perçue comme automatique. En réalité, elle se calcule sur 44 années de cotisation. Quelques lacunes non comblées, quelques années à temps partiel, et le manque à gagner à vie peut dépasser CHF 500 par mois.

Fiscalité

Le 3e pilier : plus qu'une déduction fiscale

La plupart des gens ouvrent un 3e pilier pour la déduction fiscale. C'est un bon début. Mais la vraie question est ce qu'on met dedans, combien on verse, et surtout comment on le retire.

Retraite

Comprendre la LPP : votre 2e pilier

La LPP accumule un capital individuel tout au long de votre carrière, mais peu de gens savent ce que leur certificat annuel veut vraiment dire. Ce document explique comment le capital se calcule, ce que signifie le taux de conversion, et où sont les vrais leviers d'action.

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Audits